本網(wǎng)訊（通訊員 陳楷）為認(rèn)真落實賬戶管理有關(guān)要求，進(jìn)一步提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效，長安銀行平利縣支行高度重視，堅持風(fēng)險防控與客戶服務(wù)并重，切實強(qiáng)化賬戶管理主體責(zé)任。
加強(qiáng)宣傳營造良好氛圍。該行充分利用宣傳海報橫幅、營業(yè)網(wǎng)點LED屏等載體向公眾宣傳防范電信詐騙知識。同時，配合有關(guān)部門開展“斷卡”行動，張貼“五部門通告”，引導(dǎo)公眾下載安裝“國家反詐中心”APP，從源頭堵截買賣、轉(zhuǎn)租、轉(zhuǎn)借銀行賬戶事件的發(fā)生，努力營造良好的宣傳氛圍，向不同群體有針對性地宣傳防范電信詐騙知識，讓廣大人民群眾認(rèn)識到電信詐騙的危害和防范技巧。
建立賬戶分類分級管理。加強(qiáng)對個人賬戶分類分級管理，根據(jù)客戶身份識別、開戶行為、賬戶交易等特征，從不同維度進(jìn)行風(fēng)險識別，明確不同風(fēng)險特征組合下在開戶環(huán)節(jié)的管控要求，切實履行賬戶管理責(zé)任，有效防范涉賭涉詐、洗錢等賬戶風(fēng)險。完善客戶身份復(fù)核識別機(jī)制，對于開戶用途存疑的做好審核識別工作，確保風(fēng)險提示到位，并做好客戶解釋說明工作。
