安康新聞網(wǎng)訊（記者 楊遷偉）身份證復(fù)印件沒有注明用途或者身份證丟了，被不法分子拿去開戶或者干違法的事兒怎么辦？現(xiàn)在你不用擔心了。中國人民銀行近日下發(fā)通知，要求加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為，同時明確規(guī)定了不能開戶的幾種人。
近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶（含銀行卡，下同）和支付賬戶，繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發(fā)。這與一些銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)在開戶環(huán)節(jié)，客戶身份識別制度落實不嚴，存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風險防控漏洞有關(guān)。
為了杜絕假名、冒名開戶，切實履行客戶身份識別義務(wù)，把好開立賬戶這一源頭關(guān)口，中國人民銀行（央行）決定出手加強監(jiān)管。記者從中國人民銀行網(wǎng)站獲悉，《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)。
《通知》明確，銀行將有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業(yè)賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。銀行將嚴格審查異常開戶情形，有下面情況的幾種人，會被拒絕開戶：不配合客戶身份識別的人、組織同時或分批開戶的人、開戶理由不合理的人、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的人、有明顯理由被懷疑開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形的人。
